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為認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，提高員工反洗錢工作水平，促進(jìn)反洗錢工作的有效開展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)，特制定本反洗錢考評(píng)措施。

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持黨的基本路線和基本方針，圍繞2011年我行反洗錢工作要點(diǎn)，扎實(shí)、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項(xiàng)反洗錢工作任務(wù)。以開展反洗錢工作為契機(jī)，加強(qiáng)我行建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營，促進(jìn)我行經(jīng)營業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。

二、工作職責(zé)

1、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作

進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)存量客戶的身份識(shí)別工作，按照《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定，及時(shí)聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識(shí)別的有效性。在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)真了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。要通過持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別，對(duì)客戶身份資料進(jìn)行補(bǔ)充，特別是職業(yè)信息的補(bǔ)充。

2、加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作

按照銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)和工作計(jì)劃要求，按時(shí)完成客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類及標(biāo)注工作。要加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作與客戶身份識(shí)別工作相結(jié)合，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取不同的客戶身份識(shí)別措施，通過持續(xù)識(shí)別、重新識(shí)別、定期回訪，不斷調(diào)整客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，加大對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的監(jiān)控力度。

3、加強(qiáng)可疑交易分析及報(bào)告工作

要采取系統(tǒng)篩選和人工識(shí)別相結(jié)合的方式，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的分析，重點(diǎn)關(guān)注需人工識(shí)別的賬戶，強(qiáng)化自主識(shí)別能力，加強(qiáng)主觀分析和判斷，在客觀指標(biāo)分析的基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，提高可疑交易分析和報(bào)告的價(jià)值。對(duì)所有的分析過程和結(jié)論要留痕備查。要加強(qiáng)可疑交易分析力度，對(duì)可疑交易開展盡職調(diào)查，嚴(yán)格審核和把關(guān)可疑交易，提高報(bào)告質(zhì)量。

4、加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作

要加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實(shí)做到“安全性”、“完整性”“準(zhǔn)確性”和“保密性”。要做好客戶資料的保存工作，確保客戶資料完整齊全，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實(shí)，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

5、加強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送工作

要加強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，按規(guī)定時(shí)間報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。要進(jìn)一步明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和勾稽關(guān)系，提高報(bào)表報(bào)送質(zhì)量。

6、認(rèn)真努力按時(shí)完成當(dāng)日反洗錢工作

對(duì)當(dāng)日加載的反洗錢數(shù)據(jù)，確認(rèn)的可疑數(shù)據(jù)和大額補(bǔ)錄工作及其他有關(guān)反洗錢工作，要按時(shí)處理，做到當(dāng)日處理完畢，不得拖延至次日。

三、考核標(biāo)準(zhǔn)

按照本反洗錢考評(píng)措施第二條《工作職責(zé)》六條規(guī)定實(shí)行考核，1-5條，每條16分，第6條20分，合計(jì)100分，每月考核一次，在次月5日前考核完畢，遇節(jié)假日順延。

1加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作

按加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作要求，認(rèn)真努力做好全部工作，未疏漏一戶，得16分。未按規(guī)定辦理，每戶扣0.5分，直至扣完為止。

2、加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作

按照銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)和工作計(jì)劃要求，按時(shí)完成客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類及標(biāo)注工作，未疏漏一戶，得16分。未按規(guī)定辦理，每戶扣0.5分，直至扣完為止。

3、加強(qiáng)可疑交易分析及報(bào)告工作

按加強(qiáng)可疑交易分析及報(bào)告工作要求，認(rèn)真努力做好全部工作，未疏漏一次，得16分。未按規(guī)定辦理，疏漏一次扣0.5分，直至扣完為止。

4、加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作

按加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作要求，切實(shí)做到“安全性”、“完整性”“準(zhǔn)確性”和“保密性”，未出現(xiàn)問題，得16分。未按規(guī)定辦理，“安全性”、“完整性”“準(zhǔn)確性”和“保密性”中出問題，每一項(xiàng)扣4分，直至扣完為止。

5、加強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送工作

按監(jiān)管信息報(bào)送要求和規(guī)定時(shí)間，正確及時(shí)報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息，未出現(xiàn)差錯(cuò)，未瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)，得16分。未按要求報(bào)送扣4分，瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)，每次扣1分，直至扣完為止。

6、認(rèn)真努力按時(shí)完成當(dāng)日反洗錢工作

能夠認(rèn)真努力按時(shí)完成當(dāng)日反洗錢工作，保證反洗錢工作質(zhì)量，得20分。沒有按時(shí)完成當(dāng)日反洗錢工作的，每一天扣5分，直至扣完為止。

四、獎(jiǎng)罰標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)第三條《考核標(biāo)準(zhǔn)》實(shí)行考核，考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等次。考核成績達(dá)到90分（含90分）以上為優(yōu)秀，75分（含70分）到90分為良好，60分（含60分）到75分為合格，60分以下為不合格。

考核成績?yōu)閮?yōu)秀的，給予表彰，并獎(jiǎng)勵(lì)人民幣XXX元。

考核成績?yōu)榱己玫模o予鼓勵(lì)，爭取達(dá)到優(yōu)秀。

考核成績?yōu)楹细竦模笃溥M(jìn)步，爭取達(dá)到良好、優(yōu)秀。

考核成績不合格的，通報(bào)批評(píng)，取消評(píng)先評(píng)優(yōu)資格，扣罰獎(jiǎng)金XXX元。

五、附則

本反洗錢考評(píng)措施由銀行負(fù)責(zé)解釋，自2014年X月X日起執(zhí)行。