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1風(fēng)險回避

風(fēng)險回避是指經(jīng)過風(fēng)險預(yù)測評價,權(quán)衡利弊得失,從而主動放棄或改變某項可能引起較大風(fēng)險損失的活動,以避免產(chǎn)生風(fēng)險損失的一種控制風(fēng)險的方法。風(fēng)險回避可以在風(fēng)險事故發(fā)生之前或是在風(fēng)險事故進(jìn)一步惡化前,完全徹底地消除該風(fēng)險可能造成的損失或是造成進(jìn)一步的更大損失的可能性,而不僅僅是減少損失的影響程度。風(fēng)險回避是一種最徹底的風(fēng)險消除技術(shù),而其他控制技術(shù)只能減少損失的概率和損失的嚴(yán)重程度。

1.1風(fēng)險回避的情況分析

1)超出自己承擔(dān)能力的風(fēng)險應(yīng)回避。

2)不能跟收益相匹配的風(fēng)險應(yīng)回避。

3)有更有效替代方案的風(fēng)險應(yīng)回避。

4)以規(guī)章制度形式表現(xiàn)出來的風(fēng)險回避措施,有助于加強(qiáng)安全管理和質(zhì)量管理。

1.2風(fēng)險回避的方法

1)回避風(fēng)險因素。

投標(biāo)決策時回避高風(fēng)險項目,而競標(biāo)低風(fēng)險項目,回避技術(shù)實力弱小的分包商而采用實力雄厚的分包商,回避生疏的分包商而采用熟悉的分包商。

2)改變活動方案或工作方法。

當(dāng)風(fēng)險因素不可避免的時候,可以采用完善成熟的活動方案或工作方法來回避風(fēng)險事故的發(fā)生。

3)終止法回避風(fēng)險的進(jìn)一步損失。

終止法是通過終止(或放棄)項目或項目計劃的實施來避免損失擴(kuò)大的風(fēng)險。

2風(fēng)險轉(zhuǎn)移

風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指項目管理者有意識地將自己不能承擔(dān)或不愿意承擔(dān)的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)實體單位承擔(dān)所采取的措施,風(fēng)險轉(zhuǎn)移不同于風(fēng)險回避,它不是放棄或終止某項帶有風(fēng)險的活動,而是允許開發(fā)活動正常進(jìn)行但將活動所承擔(dān)的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)實體承擔(dān)。

風(fēng)險轉(zhuǎn)移可以是轉(zhuǎn)移風(fēng)險因素,也可以是轉(zhuǎn)移風(fēng)險帶來的損失,前者主要是通過工程分包、工程聯(lián)合投標(biāo)、選擇適當(dāng)?shù)墓こ坛邪贤绞交蚶煤贤械霓D(zhuǎn)移責(zé)任條款來轉(zhuǎn)移風(fēng)險。后者主要是通過工程擔(dān)保或工程保險來實現(xiàn)。

1)工程分包。

對于項目管理過程中一些專業(yè)技術(shù)較強(qiáng)、項目部及所在企業(yè)都無法勝任的工程,可通過合理、合法的工程分包,尋找有實力信譽好的合作伙伴進(jìn)行合作,把這部分工程分包給專業(yè)施工單位,選擇、管理、利用好專業(yè)勞務(wù)分包企業(yè),全面發(fā)揮自身的優(yōu)勢實現(xiàn)合理的風(fēng)險轉(zhuǎn)移,這樣既可以提高專業(yè)施工的質(zhì)量,也有利于提高整個工程的質(zhì)量,不僅能使企業(yè)的風(fēng)險得到有效地分解和控制,而且還能使企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益最終得以實現(xiàn)。

2)工程聯(lián)合投標(biāo)。

對于大型復(fù)雜的項目,一般靠一個投標(biāo)人的能力是不可能獨自完成的。例如大型BOT項目,一般都是由多家實力雄厚的公司組成一個投標(biāo)聯(lián)合體,共同參與投標(biāo),聯(lián)合投標(biāo)可以提高中標(biāo)概率,轉(zhuǎn)移投標(biāo)風(fēng)險以及分散工程中標(biāo)后的經(jīng)營風(fēng)險。

3)利用合同進(jìn)行風(fēng)險轉(zhuǎn)移。

根據(jù)工程項目的特點和實際,適當(dāng)選取計價或合同形式,可降低工程的合同風(fēng)險。例如對于實際工程造價突破工程概預(yù)算的可能性不大的項目,其風(fēng)險量較小,可采用總價合同方式;對于工程量變化的可能性及變化幅度均較大的工程項目,其風(fēng)險量較大,采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略,也可采用單價合同報價方式;對于無法測算成本狀況的工程貿(mào)然估價導(dǎo)致擴(kuò)大風(fēng)險,只能采用成本加酬金的合同方式。

4)工程擔(dān)保。

工程擔(dān)保是指銀行保險公司或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)為項目風(fēng)險負(fù)間接責(zé)任的一種承諾,具體擔(dān)保形式有:保證金、保留金、工程抵押、第三者保證、銀行保函;擔(dān)保的內(nèi)容有:付款保證、投標(biāo)保證、分包保證、預(yù)付款保證、維修保證、履約擔(dān)保等擔(dān)保形式。

5)工程保險。

建筑工程保險是以工程項目承包合同價格或概算價格作為保險金額,以重置成本為基礎(chǔ)進(jìn)行賠償,以建筑主體工程、工程用料、臨時建筑、建筑機(jī)械等作為保險標(biāo)的,對整個工程建設(shè)期間由于保險責(zé)任范圍內(nèi)的危險造成物質(zhì)損失及列明的費用予以賠償?shù)谋ｋU。

3風(fēng)險控制

風(fēng)險控制是指在風(fēng)險事件發(fā)生前、發(fā)生時及發(fā)生后,采取的降低風(fēng)險損失發(fā)生概率,減少風(fēng)險損失程度的措施。與風(fēng)險回避偏重于一種消極地放棄和中止不同,風(fēng)險控制是通過有效的風(fēng)險預(yù)防措施來降低風(fēng)險發(fā)生概率,通過制定應(yīng)急計劃將風(fēng)險帶來的損失降低到最低,按照發(fā)生的時間可將風(fēng)險控制分為風(fēng)險預(yù)防,損失控制。

3.1風(fēng)險預(yù)防

風(fēng)險預(yù)防是指在風(fēng)險事件前為了消除或減少可能導(dǎo)致?lián)p失的各項風(fēng)險因素所采取的各種措施。在項目建設(shè)階段,風(fēng)險預(yù)防的主要措施有:

1)加強(qiáng)項目的前期工作。

2)系統(tǒng)的項目管理方法。

3)建立安全管理體系和安全生產(chǎn)責(zé)任制,向各級管理人員和施工人員灌輸安全意識。

4)針對工程中容易發(fā)生安全事故的部分加強(qiáng)維護(hù)。在項目安全事故中高處墜落、坍塌、觸電、機(jī)械傷害、物體打擊占絕大部分,加強(qiáng)這些安全事故的防范工作并經(jīng)常進(jìn)行現(xiàn)場巡視可有效減少安全事故的發(fā)生。

5)建立準(zhǔn)確的預(yù)警預(yù)報。盡可能全面地收集材料,采用科學(xué)的方法對項目施工進(jìn)行預(yù)測和估計,建立預(yù)警預(yù)報機(jī)制,及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險并采取正確的應(yīng)對措施。

6)建立事故應(yīng)急救援預(yù)案。事故應(yīng)急救援預(yù)案是指針對可能出現(xiàn)的重大事故,如塔吊翻倒,為減少這類事故的發(fā)生而預(yù)先制定的搶救方案,是進(jìn)行事故救援活動的行動指南。

3.2損失控制

損失控制是在風(fēng)險事件發(fā)生時或風(fēng)險事件發(fā)生后,采取的各種降低損失程度或縮小損失發(fā)生范圍的措施,損失控制有兩方面作用:

1)損失最小化方案:如在施工現(xiàn)場配備滅火裝置,劃分消防分區(qū),制定災(zāi)難計劃等。

2)損失挽救方案:指在風(fēng)險事件發(fā)生后,根據(jù)應(yīng)急計劃采取有效措施,迅速恢復(fù)生產(chǎn)。

4風(fēng)險自留

風(fēng)險自留又稱風(fēng)險承擔(dān),它是一種由項目組織自己承擔(dān)風(fēng)險損失的措施,采用風(fēng)險自留應(yīng)對措施時一般需要準(zhǔn)備一筆費用或一旦風(fēng)險事件發(fā)生時通過某種方法籌備一筆費用以補(bǔ)償風(fēng)險損失,如果損失不發(fā)生,則這筆費用即可節(jié)余。

4.1采用風(fēng)險自留應(yīng)考慮的因素

1)分析比較投保費用與自留風(fēng)險可能耗去的費用差距,自留費用是否低于保險公司收取的費用。

2)是否可以通過排除某些風(fēng)險因素,將其通過保險和其他風(fēng)險管理措施加以處理,而將剩余風(fēng)險限制在企業(yè)可以接受的水平。

3)企業(yè)是否有較多的同質(zhì)但不相關(guān)的風(fēng)險單位,能否保證總體風(fēng)險損失易于預(yù)測,也能承擔(dān)。對于可重復(fù)性高但每次損失小的風(fēng)險事故,承包商比較愿意風(fēng)險自留。

4)比較分析保險公司的服務(wù)質(zhì)量與企業(yè)自留風(fēng)險時內(nèi)部處理損失人員的工作素質(zhì)之間的差距。

5)考慮稅收影響。在計算企業(yè)納稅時保險費可以作為經(jīng)營費用被扣除,然而在財產(chǎn)損失或是責(zé)任損失自留計劃里企業(yè)只能扣除實際損失,且這種扣除限于應(yīng)納稅的價值。

4.2風(fēng)險自留的方法

風(fēng)險自留可分為兩大類:計劃性風(fēng)險自留和非計劃性風(fēng)險自留。計劃性風(fēng)險自留是對某些風(fēng)險在風(fēng)險識別、估計及評價的基礎(chǔ)上,經(jīng)過合理的判斷,審慎研究分析后,決定自己承擔(dān)風(fēng)險損失的全部或部分,這屬于計劃性風(fēng)險自留,也稱主動風(fēng)險自留。計劃性風(fēng)險自留的具體措施有三種:1)自我保險;2)損失攤銷;3)借款補(bǔ)償。非計劃性風(fēng)險自留是對某些風(fēng)險,由于風(fēng)險管理者沒有意識到其存在或雖然知道風(fēng)險存在卻低估了風(fēng)險的嚴(yán)重程度,未引起重視,從而在風(fēng)險事故發(fā)生時被動自我承擔(dān)。

5風(fēng)險利用

風(fēng)險利用,是指針對投機(jī)風(fēng)險可以帶來收益的特點,加強(qiáng)風(fēng)險管理,提高技術(shù)措施來為自己爭取利益,也可以利用純風(fēng)險來尋求索賠或是工程變更,減少自己的損失甚至可以增加收益。

1)風(fēng)險中蘊藏著獲利的機(jī)遇。

風(fēng)險并不總伴隨著損失,對投機(jī)風(fēng)險而言,現(xiàn)實情況可能比期望差,也可能比期望情況好,例如對建材價格波動風(fēng)險,就包括價格上漲和價格跌落兩種情況。

2)風(fēng)險并非永恒不變。

風(fēng)險是動態(tài)的,隨時間而變的,在某一時期內(nèi),一項經(jīng)濟(jì)活動可能面臨重大風(fēng)險,而在另一時期,這些風(fēng)險可能不復(fù)存在。

3)風(fēng)險可以用來索賠。

承包商要面對工程所在國的政治變動風(fēng)險,社會動亂風(fēng)險,爆發(fā)戰(zhàn)爭風(fēng)險,惡劣天氣風(fēng)險等純粹風(fēng)險事故,在FIDIC條約中,這一類風(fēng)險歸業(yè)主承擔(dān),承包商可以利用這一類風(fēng)險事故向業(yè)主索賠,賺取利潤。

4)利用風(fēng)險尋求工程變更。

工程變更是承包商為自己增加利潤的有效手段,未明地質(zhì)條件、業(yè)主指定承包商的違約、惡劣天氣變化、政府相關(guān)政策變化都可以成為承包商向業(yè)主尋求工程變更的良好借口。隨著社會的發(fā)展和各種制度的不斷完善,項目管理人員越來越認(rèn)識到在建設(shè)過程中建筑工程風(fēng)險的重要性。合理地規(guī)避風(fēng)險,有效地抵御風(fēng)險的影響,增強(qiáng)項目抗風(fēng)險的能力,可以減少項目的受損失機(jī)會,產(chǎn)生較好的經(jīng)濟(jì)效益。因此,項目管理人員應(yīng)加強(qiáng)對建筑工程風(fēng)險的分析與研究,增強(qiáng)對風(fēng)險的應(yīng)對能力,這對于提高建設(shè)管理水平和投資效益都有重要的意義。