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第1篇

上海保交所為什么首發(fā)鎖定在保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)？的首批產(chǎn)品是什么？

首批產(chǎn)品總規(guī)模78.8億元

早在掛牌之初，根據(jù)上海保交所的規(guī)劃，到2020年建設(shè)成全國(guó)性乃至國(guó)際性的保險(xiǎn)交易市場(chǎng)組織，建成具有國(guó)際影響力和競(jìng)爭(zhēng)力的大型風(fēng)險(xiǎn)和巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)分散中心、保險(xiǎn)產(chǎn)品交易中心、保險(xiǎn)再保險(xiǎn)定價(jià)中心、保險(xiǎn)服務(wù)創(chuàng)新中心。

保險(xiǎn)產(chǎn)品交易平臺(tái)就是其中之一。

據(jù)悉，上海保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)首批用戶包括壽險(xiǎn)公司、產(chǎn)險(xiǎn)公司、養(yǎng)老保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資管公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)20余家。

長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司？太平資產(chǎn)管理有限公司成為首批在平臺(tái)發(fā)行產(chǎn)品的產(chǎn)品管理人，首發(fā)了長(zhǎng)江養(yǎng)老―太平洋壽險(xiǎn)保單貸款資產(chǎn)支持計(jì)劃、太平―上海建工都江堰市濱江新區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施（PPP）項(xiàng)目債權(quán)投資計(jì)劃共兩只保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品。發(fā)行注冊(cè)總規(guī)模78.8億元，首期合計(jì)發(fā)行及登記規(guī)模16億元。

其中，長(zhǎng)江養(yǎng)老―太平洋壽險(xiǎn)保單貸款資產(chǎn)支持計(jì)劃，是以保單質(zhì)押貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn)，通過(guò)循環(huán)購(gòu)買而設(shè)立的資產(chǎn)證券化創(chuàng)新產(chǎn)品。注冊(cè)規(guī)模50億元，首期發(fā)行10億元，期限一年。產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上分為優(yōu)先A、優(yōu)先B及次級(jí)三檔。

太平―上海建工都江堰市濱江新區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施（PPP）項(xiàng)目債權(quán)投資計(jì)劃，總規(guī)模28.8億元，期限5年，用于四川省重點(diǎn)項(xiàng)目配套工程都江堰市濱江新區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施（PPP）項(xiàng)目的建設(shè)，投資計(jì)劃評(píng)級(jí)AAA。該項(xiàng)債權(quán)投資計(jì)劃首筆發(fā)行金額6億元，當(dāng)日通過(guò)保交所交易平成對(duì)招商銀行、興業(yè)銀行、太平洋人壽、招商信諾人壽等4家金融機(jī)構(gòu)的發(fā)行認(rèn)購(gòu)。招商銀行認(rèn)購(gòu)金額為3億元，占比居4家金融機(jī)構(gòu)之首。太平資產(chǎn)管理有限公司擔(dān)任管理人。

兩單均為業(yè)內(nèi)“第一單”

為什么上海保交所的“第一槍”會(huì)選擇這兩只產(chǎn)品呢？

上海保交所董事長(zhǎng)曾于Z此前曾表示：“保險(xiǎn)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中會(huì)形成大量的資產(chǎn)，通過(guò)上海保交所的交易可以將沉淀的資產(chǎn)盤(pán)活，為市場(chǎng)提供流動(dòng)性。”

據(jù)《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者獲悉，這兩只產(chǎn)品分別為業(yè)內(nèi)第一單循環(huán)購(gòu)買保單貸款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品和業(yè)內(nèi)第一單以PPP項(xiàng)目為底層資產(chǎn)的債權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品。

據(jù)悉，近年來(lái)，保單質(zhì)押貸款規(guī)模逐年提高，截至2015年末，行業(yè)規(guī)模已突破2000億元。保單貸款期限短、小額分散，同時(shí)以現(xiàn)金價(jià)值為質(zhì)押非常安全。但該類業(yè)務(wù)的發(fā)展也帶來(lái)了保險(xiǎn)資金資產(chǎn)負(fù)債匹配難的新問(wèn)題。目前市面上可實(shí)現(xiàn)大批量資產(chǎn)循環(huán)購(gòu)買模式的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品可謂鳳毛麟角。

何為循環(huán)購(gòu)買的保單貸款資產(chǎn)證券化產(chǎn)品？上海大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授王時(shí)芬告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者： “循環(huán)購(gòu)買就是保險(xiǎn)公司在購(gòu)買資產(chǎn)管理公司理財(cái)產(chǎn)品后，再有新的保險(xiǎn)。‘燙平’先前資產(chǎn)管理產(chǎn)品收益帶來(lái)的波動(dòng)。因?yàn)檠h(huán)購(gòu)買，可以不斷有新的收益，使收益平穩(wěn)。”

“長(zhǎng)江養(yǎng)老―太平洋壽險(xiǎn)保單貸款資產(chǎn)支持計(jì)劃”，通過(guò)資產(chǎn)證券化方式服務(wù)于保險(xiǎn)主業(yè)，協(xié)助壽險(xiǎn)公司為保單持有人的流動(dòng)性需求提供資金支持，優(yōu)化了壽險(xiǎn)公司的資產(chǎn)負(fù)債管理，促進(jìn)了保單衍生業(yè)務(wù)。

“太平―上海建工都江堰市濱江新區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施（PPP）項(xiàng)目債權(quán)投資計(jì)劃”的落地是《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理辦法》正式頒布后保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資PPP項(xiàng)目的首次嘗試。

近年來(lái)，政府推動(dòng)PPP項(xiàng)目的支持政策不斷出臺(tái)，也為保險(xiǎn)資金投資PPP創(chuàng)造了良好環(huán)境。2016年7月，保監(jiān)會(huì)頒布《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理辦法》，明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可投資PPP項(xiàng)目。PPP項(xiàng)目投資規(guī)模大、回報(bào)周期長(zhǎng)且收益穩(wěn)定，符合保險(xiǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)偏好，能夠有效化解部分資產(chǎn)負(fù)債匹配風(fēng)險(xiǎn)。

太平資產(chǎn)管理有限公司認(rèn)為：“此項(xiàng)投資計(jì)劃不僅是太平資產(chǎn)聯(lián)合戰(zhàn)略合作伙伴上海建工集團(tuán)在PPP領(lǐng)域做出的重要探索和突破，有助于保險(xiǎn)資金助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革‘降成本’的實(shí)施和推進(jìn)，也契合了保監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金擴(kuò)大投資范圍的導(dǎo)向，為多元化社會(huì)資金支持西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。”

“保交所要穩(wěn)定運(yùn)行至少要3到5年”

曾于瑾曾為保監(jiān)會(huì)資金運(yùn)用監(jiān)管部主任，這讓一些業(yè)內(nèi)人士推測(cè)，上海保交所可能將保險(xiǎn)資管產(chǎn)品的登記交易和流轉(zhuǎn)作為初期的發(fā)力點(diǎn)。如今，一語(yǔ)中的。

2013年，保監(jiān)會(huì)將解決保險(xiǎn)資管市場(chǎng)的流動(dòng)性問(wèn)題提上了議程，于當(dāng)年籌建的中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)（下稱“保險(xiǎn)資管協(xié)會(huì)”），其功能便是建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品上市交易的制度規(guī)則和細(xì)則、評(píng)價(jià)體系、公共機(jī)制等，推進(jìn)保險(xiǎn)資管產(chǎn)品上市交易，為保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)打造一個(gè)注冊(cè)、登記與交易的平臺(tái)。根據(jù)其構(gòu)想，未來(lái)將與外部交易所進(jìn)行交易對(duì)接。

保險(xiǎn)資管協(xié)會(huì)自2014年9月成立以來(lái)，目前已擁有273家會(huì)員單位，來(lái)自13個(gè)類別的會(huì)員單位覆蓋了保險(xiǎn)資金運(yùn)用全流程。

保險(xiǎn)資管協(xié)會(huì)最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年10月底，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)起設(shè)立各類債權(quán)、股權(quán)和項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃614項(xiàng)，合計(jì)備案（注冊(cè)）規(guī)模15680.21億元。

根據(jù)之前媒體報(bào)道，未來(lái)保險(xiǎn)資管協(xié)會(huì)的資產(chǎn)交易平臺(tái)，將有可能合并到上海保交所的保險(xiǎn)資管產(chǎn)品登記交易平臺(tái)上。

第2篇

今年以來(lái)保險(xiǎn)行業(yè)增加了不少新面孔尤其是一些大的保險(xiǎn)公司為了搭建金融控股公司的架構(gòu)紛紛在集團(tuán)內(nèi)部組建了健康保險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)等子公司為負(fù)責(zé)資金運(yùn)用的資產(chǎn)管理公司提供了新的資金來(lái)源。

目前已經(jīng)有中國(guó)人保控股公司組建健康險(xiǎn)公司、人壽保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司；華泰保險(xiǎn)公司組建了人壽保險(xiǎn)公司；平安保險(xiǎn)公司組建了平安養(yǎng)老保險(xiǎn)公司、控股中國(guó)平安保險(xiǎn)海外控股有限公司、平安信托投資有限責(zé)任公司。平安信托依法控股平安銀行有限責(zé)任公司、平安證券有限責(zé)任公司。太平人壽組建了太平養(yǎng)老公司等。

盡管一些新組建的公司尚沒(méi)有更多的保費(fèi)收入進(jìn)賬但統(tǒng)計(jì)顯示人保健康公司今年累計(jì)最新的保費(fèi)收入為萬(wàn)元華泰人壽累計(jì)的保費(fèi)收入為萬(wàn)元。雖然這些數(shù)量規(guī)模不大但途徑通暢今后隨著新公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展所提供的可以運(yùn)用的資金規(guī)模會(huì)逐步加大。

從目前保險(xiǎn)資金的運(yùn)用情況看幾家大的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司掌管的資金規(guī)模分別為中國(guó)人壽資產(chǎn)為億元中國(guó)平安資產(chǎn)為億元太平洋資產(chǎn)為億元其余的中國(guó)人保資產(chǎn)、華泰資產(chǎn)、新華、泰康所運(yùn)用的資金規(guī)模都在幾百億元。整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)截至今年月末保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額為萬(wàn)億元比上年末增長(zhǎng)。

我們?cè)敢獍彦X(qián)交給保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司運(yùn)作。一位保險(xiǎn)公司的有關(guān)人士明確表示。說(shuō)此話的前提是保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資金運(yùn)用水平在不斷提高。按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席吳小平的預(yù)計(jì)今年全年行業(yè)的投資收益率將達(dá)到。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席吳定富對(duì)于保險(xiǎn)資金的運(yùn)用收益率非常重視。不久前他在中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司進(jìn)行調(diào)研時(shí)指出保險(xiǎn)業(yè)要充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理的重要性。承保業(yè)務(wù)的發(fā)展和保險(xiǎn)資金運(yùn)用有著緊密的聯(lián)系。承保和資金運(yùn)用是保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的兩個(gè)輪子。要進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的體制、機(jī)制的建立和完善強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范不斷提高資金運(yùn)用收益率積極支持資本市場(chǎng)發(fā)展和金融改革為保險(xiǎn)業(yè)做大做強(qiáng)發(fā)揮重要的促進(jìn)作用。版權(quán)所有，全國(guó)公務(wù)員共同的天地!

盡管保險(xiǎn)行業(yè)資金運(yùn)用因?yàn)閱?wèn)題券商的出現(xiàn)引發(fā)保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用一些案件的出現(xiàn)但隨著相關(guān)行業(yè)的改善和保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)資金運(yùn)用防范風(fēng)險(xiǎn)體系制度的建立和完善將規(guī)避此類現(xiàn)象的發(fā)生。

第3篇

保險(xiǎn)行業(yè)信息化

標(biāo)桿企業(yè)獎(jiǎng)

中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司是在1991年5月13日成立的中國(guó)太平洋保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)上組建而成的保險(xiǎn)集團(tuán)公司，總部設(shè)在上海。集團(tuán)推行的信息化戰(zhàn)略幫助公司業(yè)績(jī)快速增長(zhǎng)，并于2011年榮登財(cái)富世界500強(qiáng)。

中國(guó)太平洋保險(xiǎn)以“做一家負(fù)責(zé)任的保險(xiǎn)公司”為使命，以“誠(chéng)信天下，穩(wěn)健一生，追求卓越”為企業(yè)核心價(jià)值觀，以“推動(dòng)和實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的價(jià)值增長(zhǎng)”為經(jīng)營(yíng)理念，不斷為客戶、股東、員工、社會(huì)和利益相關(guān)者創(chuàng)造價(jià)值，為社會(huì)和諧做出貢獻(xiàn)。

作為一家“負(fù)責(zé)任的保險(xiǎn)公司”，中國(guó)太平洋保險(xiǎn)在積極追求可持續(xù)價(jià)值增長(zhǎng)的同時(shí)，自覺(jué)履行作為一個(gè)企業(yè)公民的社會(huì)責(zé)任。致力于各類公益活動(dòng)，履行企業(yè)公民的職責(zé)。公司自成立以來(lái)，積極開(kāi)展關(guān)愛(ài)孤殘、捐資助學(xué)、扶貧賑災(zāi)等公益活動(dòng)：已建立60余所希望小學(xué)，總投資超過(guò)3,000萬(wàn)元；在特大洪澇災(zāi)害、非典、南方雪災(zāi)、512抗震救災(zāi)、云南地區(qū)干旱、青海玉樹(shù)地震、舟曲泥石流期間踴躍捐款捐物，總額超過(guò)1億元。

中國(guó)太平洋保險(xiǎn)始終以價(jià)值為導(dǎo)向，專注保險(xiǎn)主業(yè)，通過(guò)信息化等手段持續(xù)提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。

公司根據(jù)上海國(guó)際金融中心建設(shè)規(guī)劃，貫徹落實(shí)金融行業(yè)“創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、轉(zhuǎn)型發(fā)展”戰(zhàn)略，以客戶需求為導(dǎo)向，使公司整體業(yè)務(wù)保持健康可持續(xù)發(fā)展。目標(biāo)是：壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)積極應(yīng)對(duì)市場(chǎng)挑戰(zhàn)，“聚焦?fàn)I銷、聚焦期繳”的發(fā)展策略取得明顯成效；產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)強(qiáng)化專業(yè)管理水平，可持續(xù)發(fā)展能力明顯增強(qiáng)；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)著力提升投資能力，公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，努力提高投資收益的穩(wěn)定性和可持續(xù)性；養(yǎng)老業(yè)務(wù)鞏固優(yōu)勢(shì)、積極拓展，業(yè)務(wù)規(guī)模平穩(wěn)增長(zhǎng)。