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摘要：運(yùn)用區(qū)位熵分析法對(duì)廣西金融集聚水平進(jìn)行測(cè)度，以廣西14個(gè)地級(jí)城市2010—2017年的面板數(shù)據(jù)為樣本，通過(guò)構(gòu)建空間滯后模型、空間誤差模型，檢驗(yàn)金融集聚對(duì)廣西區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的空間溢出效應(yīng)。結(jié)果表明，廣西各個(gè)城市金融集聚水平在空間上存在差異，但總體呈現(xiàn)出持續(xù)上升的趨勢(shì)，其對(duì)廣西經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)也具有明顯的正向推動(dòng)作用，而銀行業(yè)的促進(jìn)作用要大于證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)。

關(guān)鍵詞：金融集聚；區(qū)域經(jīng)濟(jì)；經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；空間相關(guān)性

廣西壯族自治區(qū)（以下簡(jiǎn)稱廣西地區(qū)或廣西）地處西南，是華南地區(qū)通向西南的樞紐。伴隨著國(guó)家“一帶一路”倡議的持續(xù)推進(jìn)，中國(guó)與東盟各國(guó)的貿(mào)易快速增長(zhǎng)及廣西自貿(mào)區(qū)金融一體化進(jìn)程的不斷加快，廣西地區(qū)的金融集聚水平將進(jìn)一步提高，區(qū)域經(jīng)濟(jì)也將進(jìn)一步發(fā)展。因此，本文對(duì)廣西14個(gè)城市的面板數(shù)據(jù)進(jìn)行測(cè)度分析，希望通過(guò)研究廣西地區(qū)金融集聚對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響，為廣西地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展提出對(duì)策和建議，這也將對(duì)廣西地區(qū)市域經(jīng)濟(jì)乃至整個(gè)西部地區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到一定的促進(jìn)作用。

一、文獻(xiàn)綜述

目前學(xué)者們?cè)诮鹑诩壅n題上的研究主要集中在集聚的影響因素、集聚水平的測(cè)度分析和集聚與經(jīng)濟(jì)的效應(yīng)分析三個(gè)方面。

（一）關(guān)于金融集聚的影響因素李紅、王彥曉（2014）通過(guò)分析全國(guó)286個(gè)城市1995—2011年的面板數(shù)據(jù)，認(rèn)為金融人力資本、金融集聚規(guī)模和金融產(chǎn)出密度是城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要因素，并且金融人力資本對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)顯著高于城市平均人力資本。［1］房勝飛等（2018）認(rèn)為勞動(dòng)力投入、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)水平、市場(chǎng)化程度和物質(zhì)資本投入等指標(biāo)會(huì)對(duì)金融集聚水平產(chǎn)生影響，其中物質(zhì)資本投入和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)水平對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有正向作用，而勞動(dòng)力投入和市場(chǎng)化程度卻對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有負(fù)向作用。［2］楊正榮、席小喬（2017）通過(guò)對(duì)甘肅省數(shù)據(jù)的實(shí)證分析表明，金融規(guī)模、金融運(yùn)行效率以及政府支持力度對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚度具有促進(jìn)作用，并且對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展也具有正向促進(jìn)作用。［3］

（二）集聚水平的測(cè)度分析通過(guò)對(duì)相關(guān)文獻(xiàn)的梳理可知，從20世紀(jì)90年代開始已經(jīng)有學(xué)者進(jìn)行金融集聚測(cè)度方法的相關(guān)研究，并且大部分的學(xué)者都是運(yùn)用產(chǎn)業(yè)集聚的評(píng)價(jià)方法對(duì)金融集聚進(jìn)行度量，主要的測(cè)度方法有主成分分析法、赫希曼指數(shù)法、區(qū)位基尼系數(shù)法、區(qū)位熵等。張世曉（2010）選取能夠反映區(qū)域金融業(yè)發(fā)展?fàn)顩r的地區(qū)金融業(yè)生產(chǎn)總值占全國(guó)金融業(yè)生產(chǎn)總值的比重來(lái)表示某一地區(qū)的金融集聚水平。［4］魏瑋、馬松昌（2013）采用空間集聚指數(shù)來(lái)計(jì)算山東省的制造業(yè)集聚水平。［5］張浩然（2014）運(yùn)用區(qū)位熵度量了全國(guó)283個(gè)城市的金融服務(wù)業(yè)集聚水平，并用此指標(biāo)度量了我國(guó)東部、中部和西部地區(qū)的集聚水平。［6］

（三）集聚與經(jīng)濟(jì)的效應(yīng)分析在對(duì)金融集聚效應(yīng)的相關(guān)研究上，大多數(shù)學(xué)者關(guān)注的重點(diǎn)都集中在金融集聚是否對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)產(chǎn)生影響。廖皓杰、雷剛（2016）通過(guò)耦合度的方法衡量了廣西地區(qū)金融集聚與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的關(guān)系，并根據(jù)計(jì)算得出廣西地區(qū)金融集聚與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展正處于磨合階段的論斷。［7］孫志紅、王亞青（2017）根據(jù)西北五省的數(shù)據(jù)，利用空間計(jì)量模型得出了相鄰省區(qū)之間存在比較明顯的空間依賴性和空間溢出效應(yīng)的結(jié)論。［8］

（四）文獻(xiàn)評(píng)述根據(jù)對(duì)文獻(xiàn)的梳理可以看出，當(dāng)前金融集聚的研究成果豐富，為后續(xù)研究奠定了理論基礎(chǔ)，但同時(shí)也存在一些不足。從研究對(duì)象來(lái)看，目前大部分的文獻(xiàn)都集中在研究發(fā)達(dá)地區(qū)的金融集聚對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的影響，像長(zhǎng)三角、珠三角、環(huán)渤海地區(qū)等，而對(duì)廣西等西部地區(qū)的研究相較而言較為稀少。同時(shí)，從研究方法來(lái)看，雖然部分研究已經(jīng)開始考慮空間因素，但是在空間權(quán)重矩陣的構(gòu)建上基本采用的都是地理空間鄰近權(quán)重矩陣，忽略了其他空間因素的作用。因此，本文以經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)的廣西地區(qū)作為研究重點(diǎn)，分析研究金融集聚水平對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的空間溢出效應(yīng)，從而為廣西地區(qū)合理運(yùn)用金融支持經(jīng)濟(jì)水平建設(shè)建言獻(xiàn)策。

二、金融集聚對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用機(jī)制

本文在查閱和分析了諸多相關(guān)文獻(xiàn)之后，主要將金融集聚對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用機(jī)制分為三類：外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)、知識(shí)溢出效應(yīng)和創(chuàng)新催化效應(yīng)。

（一）外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)來(lái)源于行業(yè)內(nèi)企業(yè)數(shù)量的增加引起的產(chǎn)業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大。金融集聚對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶來(lái)的外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)主要表現(xiàn)為：因?yàn)榻鹑诩郜F(xiàn)象帶來(lái)的資金使用效率的提高，為區(qū)域內(nèi)實(shí)體產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供更加便利的融資和投資體系，讓各種實(shí)體產(chǎn)業(yè)享受到金融共享等。金融集聚產(chǎn)生的外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)不但能增加金融產(chǎn)業(yè)收益和其附屬產(chǎn)業(yè)收益，而且能促使該地區(qū)吸引其他產(chǎn)業(yè)的加入，以此帶動(dòng)整個(gè)區(qū)域的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

（二）知識(shí)溢出效應(yīng)金融集聚為知識(shí)的傳播創(chuàng)造了有利條件，金融集聚地區(qū)擁有大量金融相關(guān)產(chǎn)業(yè)和高端金融人才，信息交換體系也非常便利，加快了知識(shí)的外溢速度。知識(shí)溢出效應(yīng)的作用機(jī)制可分為三部分。第一，相關(guān)企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)與合作。集聚區(qū)域內(nèi)存在大量金融及金融相關(guān)企業(yè)，企業(yè)與企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)壓力非常大，由于空間限制信任問(wèn)題等各種原因，企業(yè)之間通過(guò)結(jié)隊(duì)共建、企業(yè)收購(gòu)等方式不斷進(jìn)行知識(shí)的獲取，形成知識(shí)共享，降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本。第二，知識(shí)共享通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非正式方式進(jìn)行傳遞。區(qū)域內(nèi)的企業(yè)和個(gè)人通過(guò)人員之間的相互交流獲得知識(shí)，區(qū)域內(nèi)知識(shí)、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)等通過(guò)人員之間各種方式的交流，并且和本地文化特色進(jìn)一步融合交流，逐步形成了溢出效應(yīng)。第三，人才的流動(dòng)促進(jìn)了知識(shí)的外溢。隨著金融集聚程度的逐步提高，企業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)加劇，人才的流動(dòng)成為知識(shí)溢出的重要途徑之一。金融人才由于薪資、個(gè)人職業(yè)前途等各方面原因不斷在集聚中心流動(dòng)或向周邊城市擴(kuò)散，這使得金融相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、方法等不斷在區(qū)域內(nèi)交流共享，從而促進(jìn)了區(qū)域間金融發(fā)展。

（三）創(chuàng)新催化效應(yīng)創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動(dòng)力，是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要源泉。金融集聚能降低金融相關(guān)企業(yè)獲取有效信息的成本，提高生產(chǎn)率，促進(jìn)機(jī)構(gòu)間的信息交換，增加產(chǎn)品附加價(jià)值，提高金融資源的配置效率，最后達(dá)到整個(gè)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化升級(jí)。在產(chǎn)業(yè)升級(jí)過(guò)程中面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，這使得金融機(jī)構(gòu)不斷推陳出新，推出新產(chǎn)品，不僅進(jìn)一步提高了金融集聚水平，還優(yōu)化了金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了金融集聚。

三、金融集聚的測(cè)度

本文通過(guò)金融業(yè)區(qū)位熵（LQ）和地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）兩個(gè)指標(biāo)對(duì)廣西14個(gè)地級(jí)市的金融集聚情況進(jìn)行分析。

（一）金融業(yè)區(qū)位熵（LQ）參考以往文獻(xiàn)中產(chǎn)業(yè)集聚的測(cè)度方法，結(jié)合金融行業(yè)的特點(diǎn)，本文選取區(qū)位熵指數(shù)作為核心解釋變量來(lái)測(cè)度廣西的金融業(yè)集聚水平。 其中，LQt表示廣西地區(qū)第t年度金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)位熵值；Q1t表示第t年廣西地區(qū)各市的金融機(jī)構(gòu)的本外幣存貸款余額；Q2t表示第t年廣西地區(qū)各市的地區(qū)生產(chǎn)總值；Q3t表示第t年廣西地區(qū)全區(qū)的金融機(jī)構(gòu)本外幣存貸款余額；Q4t表示第t年廣西全區(qū)的地區(qū)生產(chǎn)總值。根據(jù)金融業(yè)區(qū)位熵計(jì)算結(jié)果可知，南寧作為廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展的中心城市，其金融集聚水平在廣西一直處于領(lǐng)先位置。柳州和桂林的金融集聚水平在全區(qū)也屬較高水平。賀州、來(lái)賓和河池從2010年起金融集聚水平逐漸提高。總的來(lái)說(shuō)，近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，廣西大部分城市金融業(yè)的發(fā)展呈現(xiàn)穩(wěn)步提升的態(tài)勢(shì)。

（二）GDP變化情況根據(jù)《廣西統(tǒng)計(jì)年鑒》數(shù)據(jù)，2010—2017年廣西所有城市的地區(qū)生產(chǎn)總值是增長(zhǎng)的，但是廣西地區(qū)各地市之間尚存在較大差異。南寧的地區(qū)生產(chǎn)總值在廣西地區(qū)一直處于領(lǐng)先水平，2017年以4118.83億元排廣西第一，緊隨其后的柳州和桂林的GDP總量都是2000多億元，其中柳州以2755.64億元位居第二，桂林以2045.18億元排名第三。從GDP增速來(lái)看，北海GDP增速達(dá)到10.2%，排名第一。而賀州和來(lái)賓的經(jīng)濟(jì)總量從2010年以來(lái)在全區(qū)一直都較為落后，并且截至2017年年底，加上崇左、防城港和河池，廣西共有5個(gè)城市的GDP總量未達(dá)到1000億元。

四、實(shí)證分析

為進(jìn)一步分析金融集聚水平對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展是否有促進(jìn)作用，運(yùn)用ArcGis軟件和OpenGeoda軟件對(duì)廣西金融集聚的空間溢出效應(yīng)與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展兩者之間的關(guān)系進(jìn)行分析。所選2010—2017年的數(shù)據(jù)來(lái)源于《廣西統(tǒng)計(jì)年鑒》、各市的國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)和廣西銀監(jiān)局及廣西保監(jiān)局的數(shù)據(jù)。

（一）研究設(shè)計(jì)1.空間權(quán)重矩陣的設(shè)定空間權(quán)重矩陣是度量空間相依性和描述空間觀測(cè)單元相對(duì)位置關(guān)系的重要指標(biāo)。通過(guò)軟件對(duì)地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）和金融業(yè)區(qū)位熵（LQ）采用基于地理空間的鄰近特征構(gòu)造的地理空間鄰近權(quán)重矩陣對(duì)變量進(jìn)行分析。根據(jù)空間觀測(cè)單元i和j之間的鄰近特征，對(duì)空間權(quán)重矩陣中的元素wij賦權(quán)0或1。根據(jù)Rook賦權(quán)法：當(dāng)相鄰空間觀測(cè)單元i和j之間共享一個(gè)邊界時(shí)，賦權(quán)wij=1，否則賦權(quán)wij=0。2.空間自相關(guān)性檢驗(yàn)空間相關(guān)性是進(jìn)行空間分析和空間建模的基礎(chǔ)，Moran’sI是檢驗(yàn)變量空間相關(guān)性最常用的指標(biāo)。該方法是基于特定位置的觀測(cè)變量值與其所有鄰近觀測(cè)單元的同一觀測(cè)值的空間加權(quán)平均值之間的相關(guān)系數(shù)，即空間自相關(guān)系數(shù)。故在運(yùn)用空間面板模型進(jìn)行回歸分析前，對(duì)金融業(yè)的區(qū)位熵（LQ）的Moran’sI指數(shù)進(jìn)行空間相關(guān)性分析可以得到Moran’sI=-0.1449，說(shuō)明整個(gè)區(qū)域?yàn)樨?fù)相關(guān)。2017年廣西地區(qū)LQMoran’sI散點(diǎn)圖如圖1所示。散點(diǎn)圖分為四個(gè)象限，將廣西地區(qū)各市的金融產(chǎn)業(yè)集聚的發(fā)展程度分為四種集群形式。第一象限（H-H）和第三象限（L-L）為正的空間自相關(guān)關(guān)系，代表了廣西各個(gè)區(qū)金融集聚的空間依賴性和區(qū)域集聚的特性。第二象限（L-H）和第四象限（H-L）為負(fù)的空間自相關(guān)關(guān)系，表明了廣西各個(gè)地區(qū)金融集聚的空間異質(zhì)性。表1列出了散點(diǎn)圖中位于各個(gè)象限的城市的集聚情況。從表1可發(fā)現(xiàn)，廣西14個(gè)地級(jí)市中，河池、賀州和柳州均位于第一象限，說(shuō)明這幾個(gè)城市的金融發(fā)展水平表現(xiàn)為高集聚程度地區(qū)，被高集聚程度地區(qū)包圍。結(jié)合表1的區(qū)位熵來(lái)看，它們的金融集聚程度都較高，存在空間上的相互集聚。北海和玉林位于第三象限呈現(xiàn)出低—低集聚的狀態(tài)，表明這些地區(qū)與相鄰地區(qū)的金融發(fā)展水平都比較低。南寧位于第四象限說(shuō)明高集聚程度地區(qū)被較低集聚程度的地區(qū)包圍。南寧作為廣西的省會(huì)城市，擁有大量的金融機(jī)構(gòu)及金融相關(guān)產(chǎn)業(yè)，金融發(fā)展水平高；而南寧周邊的百色、崇左等，城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平普遍較低，金融集聚水平的落差較大，因而符合第四象限的特點(diǎn)，反映了這些地區(qū)金融集聚的空間異質(zhì)性。散點(diǎn)圖說(shuō)明了廣西各地區(qū)的金融集聚情況差異，存在空間依賴性和空間異質(zhì)性。3.指標(biāo)選取（1）銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)集聚度指標(biāo)其中，Ebankt表示廣西地區(qū)第t年銀行業(yè)集聚度；s1t表示第t年廣西地區(qū)各市金融機(jī)構(gòu)的本外幣存貸款余額；s2t表示第t年廣西地區(qū)各市的常住人口；s3t表示第t年廣西全區(qū)的金融機(jī)構(gòu)本外幣存貸款余額；s4t表示第t年廣西全區(qū)的常住人口。同理可得，保險(xiǎn)業(yè)集聚度指標(biāo)：其中，k1t表示第t年廣西地區(qū)各市的保費(fèi)收入；k3t表示第t年廣西全區(qū)的保費(fèi)收入。z1t表示第t年廣西地區(qū)各市的上市公司數(shù)量；z3t表示第t年廣西全區(qū)的上市公司數(shù)量。（2）其他變量指標(biāo)本文選取廣西地區(qū)各城市的人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值代表該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，并將該指標(biāo)作為模型的被解釋變量，用PGDP表示。此外，本文還選取金融發(fā)展水平和金融發(fā)展效率作為解釋變量。其中金融發(fā)展水平主要以金融機(jī)構(gòu)本外幣存貸款余額與地區(qū)生產(chǎn)總值的比值來(lái)代替，用F表示；金融發(fā)展效率用金融機(jī)構(gòu)存貸比代替，用V表示。

（二）模型構(gòu)建空間計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型的結(jié)構(gòu)根據(jù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的空間相依性和回歸模型中誤差項(xiàng)的相依性特征分為空間滯后和空間誤差兩類基本模型，它們?cè)谀Ｐ驮O(shè)定中主要體現(xiàn)在滯后變量Wy和誤差結(jié)構(gòu)E（uiuj）≠0的特征差異。空間滯后模型用于解釋空間相互作用的存在和強(qiáng)度，而空間誤差模型則用于解釋與誤差項(xiàng)相關(guān)的空間。其中，W為n×n的空間權(quán)重矩陣；y為n×1的隨機(jī)變量，β和θ為待估模型的參數(shù)向量；ε為n×1的誤差向量，并且服從均值為零和方差為σ2的正態(tài)分布；u為具有空間自相關(guān)結(jié)構(gòu)的n×1誤差向量；ρ和λ分別為空間自回歸和空間移動(dòng)平均的參數(shù)。根據(jù)空間自相關(guān)性檢驗(yàn)的結(jié)果，進(jìn)行下一步分析。為了排除數(shù)據(jù)間的異方差性，對(duì)模型中的數(shù)據(jù)做取對(duì)數(shù)化處理。模型表達(dá)式為：其中，W為n×n的空間權(quán)重矩陣；β為待估模型的參數(shù)向量；u為具有空間自相關(guān)結(jié)構(gòu)的n×1誤差向量；ρ和λ分別為空間自回歸和空間移動(dòng)平均參數(shù)；W*InPGDP為空間滯后因變量，W*μ為滯后誤差項(xiàng)；ε為n×1的誤差向量，并且服從均值為零和方差為σ2的正態(tài)分布。

（三）模型的回歸結(jié)果分析以人均GDP（lnPGDP）為因變量，金融發(fā)展水平（lnF）、金融發(fā)展效率（lnV）、銀行業(yè)集聚度（lnEbank）、保險(xiǎn)業(yè)集聚度（lnEinsure）和證券業(yè)集聚度（lnEstock）為自變量建立空間計(jì)量模型，對(duì)模型的回歸結(jié)果見表2。從表2各變量的顯著性水平來(lái)看，金融發(fā)展水平通過(guò)了1%的顯著性水平檢驗(yàn)，表明金融發(fā)展水平對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)有顯著的影響。銀行業(yè)集聚水平通過(guò)了1%的顯著性檢驗(yàn)，則說(shuō)明了銀行業(yè)的發(fā)展和集聚水平對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)有正向促進(jìn)作用。從系數(shù)上看，在金融三大行業(yè)中銀行業(yè)的溢出效應(yīng)是最明顯的，證券業(yè)的溢出效應(yīng)最小，這與廣西地區(qū)的金融發(fā)展現(xiàn)狀是相符的，目前廣西的金融發(fā)展水平相對(duì)而言較為薄弱，并且金融資源的調(diào)配也主要是通過(guò)銀行來(lái)完成，而保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用并不顯著，對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的溢出效應(yīng)也不明顯。五、結(jié)論及建議本文通過(guò)對(duì)廣西地區(qū)金融集聚水平的相關(guān)指標(biāo)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的相關(guān)指標(biāo)的測(cè)度分析，運(yùn)用空間計(jì)量模型進(jìn)行實(shí)證研究得出以下主要結(jié)論：從分析結(jié)果看，Moran’sI=-0.1449表明空間自相關(guān)性呈負(fù)相關(guān)，廣西地區(qū)各個(gè)城市間的金融集聚水平在空間上存在差異。南寧、柳州和桂林作為廣西經(jīng)濟(jì)的前三名，金融集聚水平在全區(qū)處于較高位置，而北海、崇左和欽州等地的金融集聚水平則相對(duì)較低。根據(jù)研究發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)階段廣西地區(qū)的銀行業(yè)發(fā)展水平在三個(gè)產(chǎn)業(yè)中是發(fā)展最好的，但同時(shí)也要認(rèn)識(shí)到目前銀行業(yè)發(fā)展水平同發(fā)達(dá)地區(qū)相比存在較大的差距，還需要繼續(xù)努力。而證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)目前發(fā)展水平相對(duì)較低，需要進(jìn)一步加大對(duì)它們的投入和支持。

基于上述研究結(jié)論提出以下建議：

（一）推進(jìn)金融及相關(guān)行業(yè)的基礎(chǔ)建設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施的發(fā)展能夠促進(jìn)更大規(guī)模和更高效率的產(chǎn)業(yè)資本的積累，金融基礎(chǔ)設(shè)施與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)兩者間有著密切的關(guān)系。［9-10］因此，廣西應(yīng)該加大對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施的投資和建設(shè)，不斷完善金融法律制度，加強(qiáng)政府對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)督管理，規(guī)范市場(chǎng)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，廣西應(yīng)加大對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的投資力度，平衡三個(gè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，努力做到銀行、保險(xiǎn)和證券均衡發(fā)展。

（二）加大金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度，優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)水平廣西地理位置獨(dú)特，是中國(guó)面向東盟開放的最前沿、合作的最佳平臺(tái)和窗口，處于“一帶一路”交匯對(duì)接和陸海統(tǒng)籌的關(guān)鍵區(qū)域，邊境貿(mào)易往來(lái)頻繁，與東盟國(guó)家跨境結(jié)算量大，故應(yīng)立足獨(dú)特區(qū)位，合理布局，加大廣西金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力度，優(yōu)化金融的結(jié)構(gòu)水平，降低金融市場(chǎng)的準(zhǔn)入門檻，合理吸引外來(lái)金融機(jī)構(gòu)與上市公司在廣西投資，進(jìn)一步加快地區(qū)中小金融機(jī)構(gòu)的建設(shè)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（三）加強(qiáng)金融創(chuàng)新，提高區(qū)域金融競(jìng)爭(zhēng)力創(chuàng)新是推動(dòng)民族進(jìn)步和社會(huì)發(fā)展的不竭動(dòng)力。在“大眾創(chuàng)業(yè)，萬(wàn)眾創(chuàng)新”的時(shí)代號(hào)召下，要實(shí)現(xiàn)廣西金融業(yè)的快速發(fā)展，就必須持續(xù)提高金融業(yè)的創(chuàng)新能力，進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)與高校的產(chǎn)學(xué)研結(jié)合，不斷推動(dòng)金融人才、金融培訓(xùn)和技術(shù)領(lǐng)域的合作，促進(jìn)金融產(chǎn)品推陳出新，推動(dòng)金融業(yè)多元化發(fā)展。

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作者：廖霄梅 林燁 單位：廣西科技大學(xué)