本站小編為你精心準(zhǔn)備了考核評(píng)價(jià)金融監(jiān)管制度建立參考范文，愿這些范文能點(diǎn)燃您思維的火花，激發(fā)您的寫(xiě)作靈感。歡迎深入閱讀并收藏。

一、關(guān)于金融監(jiān)管考核評(píng)價(jià)的理念

金融監(jiān)管考核評(píng)價(jià)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)監(jiān)管考評(píng)）制度是監(jiān)管體系的重要組成部分，其著眼點(diǎn)在于關(guān)注金融監(jiān)管的目標(biāo)和結(jié)果，評(píng)價(jià)金融監(jiān)管與金融體系運(yùn)行的關(guān)系，以倡導(dǎo)和促進(jìn)形成一種新的面向結(jié)果的監(jiān)管理念，進(jìn)而促進(jìn)監(jiān)管資源的優(yōu)化配置和監(jiān)管方式的創(chuàng)新發(fā)展，充分發(fā)揮監(jiān)管資源的效能，降低監(jiān)管成本，提高監(jiān)管效率。

監(jiān)管考評(píng)應(yīng)實(shí)行信息公開(kāi)制度。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，面對(duì)加入世貿(mào)組織后金融體系變化趨勢(shì)，通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)監(jiān)管考評(píng)結(jié)果，增強(qiáng)考評(píng)透明度，以樹(shù)立國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)關(guān)的形象，從而提升社會(huì)公眾對(duì)金融監(jiān)管體系進(jìn)而對(duì)整個(gè)金融體系穩(wěn)健運(yùn)行的信心，為促進(jìn)社會(huì)信用體系的建設(shè)奠定宏觀基礎(chǔ)。

二、實(shí)行監(jiān)管考評(píng)制度的必要性

確立監(jiān)管考評(píng)制度是健全金融監(jiān)管體系的重要配套措施，有利于金融監(jiān)管體制改革的不斷推進(jìn)和完善。

從宏觀上說(shuō)，整個(gè)金融體系包括金融營(yíng)運(yùn)體系和金融監(jiān)管體系兩大部分，營(yíng)運(yùn)體系是指銀行、證券、保險(xiǎn)以及基金、期貨、信托等從業(yè)機(jī)構(gòu)，監(jiān)管體系主要包括銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)三類(lèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管體系的有效運(yùn)行對(duì)營(yíng)運(yùn)體系的穩(wěn)健運(yùn)行起著監(jiān)督和保證作用，而監(jiān)管考評(píng)體系則對(duì)監(jiān)管運(yùn)行的合規(guī)性、科學(xué)性和有效性進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，不斷促進(jìn)監(jiān)管體系的完善和監(jiān)管職能的改進(jìn)。可見(jiàn)，實(shí)行監(jiān)管考評(píng)制度對(duì)監(jiān)管體系自身建設(shè)和發(fā)展具有不可或缺的作用。

三、對(duì)監(jiān)管考評(píng)目標(biāo)的認(rèn)識(shí)

金融監(jiān)管的目標(biāo)是監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系安全穩(wěn)健運(yùn)行。而監(jiān)管考評(píng)的目標(biāo)則是通過(guò)對(duì)監(jiān)管部門(mén)和監(jiān)管人員履行監(jiān)管職責(zé)情況的考核評(píng)價(jià)，促進(jìn)監(jiān)管資源的優(yōu)化配置，降低監(jiān)管成本，提高監(jiān)管效率，防范和化解監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

所謂監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)是指在金融監(jiān)管過(guò)程中，由于監(jiān)管政策的因素、監(jiān)管體制的因素或者監(jiān)管機(jī)制運(yùn)行中人為的因素所形成的監(jiān)管結(jié)果與預(yù)定目標(biāo)相背離而造成負(fù)面社會(huì)影響的可能性。常言道“當(dāng)局者迷，旁觀者清”，對(duì)于可能存在的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管者本身不一定能及時(shí)察覺(jué)或覺(jué)悟，而考評(píng)者則比較容易發(fā)現(xiàn)和指正，從而促進(jìn)防患未然。

所謂監(jiān)管資源的優(yōu)化配置，是指監(jiān)管政策、制度、規(guī)則、知識(shí)、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)等無(wú)形資源的科學(xué)運(yùn)用和豐富發(fā)展以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管人員等有形資源的科學(xué)搭配和合理流動(dòng)。監(jiān)管資源的配置是否優(yōu)化可以通過(guò)監(jiān)管考評(píng)以及市場(chǎng)與社會(huì)的信息反饋來(lái)評(píng)判。只有監(jiān)管資源配置優(yōu)化，監(jiān)管運(yùn)行才能富有效率，也才能取得良好的監(jiān)管績(jī)效。

四、對(duì)監(jiān)管考評(píng)內(nèi)容的認(rèn)識(shí)

金融監(jiān)管的內(nèi)容十分豐富，監(jiān)管考評(píng)應(yīng)該既考核監(jiān)管體系的健全性，關(guān)注整個(gè)監(jiān)管過(guò)程各個(gè)環(huán)節(jié)要素的合規(guī)性，又突出重點(diǎn)，著重考核監(jiān)管績(jī)效。據(jù)此，可以將監(jiān)管考評(píng)內(nèi)容歸結(jié)為以下幾個(gè)方面：

1、監(jiān)管內(nèi)控制度的健全性，包括監(jiān)管制度辦法是否完備，監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配置是否科學(xué)合理，崗位職責(zé)及培訓(xùn)制度是否明確。

2、監(jiān)管運(yùn)行的合規(guī)性，包括監(jiān)管政策法規(guī)是否得到貫徹落實(shí)，監(jiān)管實(shí)施過(guò)程中各個(gè)程序、環(huán)節(jié)是否都符合法律和制度規(guī)定。

3、監(jiān)管內(nèi)控機(jī)制運(yùn)行的有效性，其結(jié)果即表現(xiàn)為監(jiān)管績(jī)效。所謂有效性包括有效率、有效果和有效益。有效率是指完成監(jiān)管任務(wù)效率高、成本低；有效果是指實(shí)施監(jiān)管取得預(yù)期結(jié)果；有效益是指監(jiān)管過(guò)程及結(jié)果產(chǎn)生了正的外部效應(yīng)，促進(jìn)了社會(huì)的創(chuàng)新與發(fā)展。監(jiān)管績(jī)效是考評(píng)內(nèi)容的重點(diǎn)所在，在具體考評(píng)中應(yīng)適當(dāng)增加其權(quán)重比例。

五、關(guān)于監(jiān)管考評(píng)方法與考評(píng)制度框架的思考

監(jiān)管考評(píng)應(yīng)實(shí)行“量化考核，綜合評(píng)價(jià)”的方法，為此應(yīng)設(shè)置一套考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，分層次、分類(lèi)別確定考核標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)等級(jí)，通過(guò)量化計(jì)分，作出定性評(píng)價(jià)。

監(jiān)管考評(píng)制度能否發(fā)揮應(yīng)有效用，實(shí)現(xiàn)考評(píng)目標(biāo)，考評(píng)方法的設(shè)計(jì)和考評(píng)指標(biāo)體系的設(shè)置是關(guān)鍵，考評(píng)制度框架的構(gòu)建是基礎(chǔ)，對(duì)此應(yīng)予深入研究和探討。

監(jiān)管考評(píng)制度框架的構(gòu)建，應(yīng)主要考慮與監(jiān)管模式的互動(dòng)關(guān)系，從有形和無(wú)形兩方面入手。有形方面主要是指建立監(jiān)管考評(píng)的組織領(lǐng)導(dǎo)體系，包括組建考評(píng)機(jī)構(gòu)、配備考評(píng)人員、建立與監(jiān)管模式互動(dòng)的橫向和縱向聯(lián)系方式及信息溝通渠道；無(wú)形方面主要是指研究制定監(jiān)管考評(píng)的制度、辦法以及具體規(guī)則和運(yùn)行程序。

此外，在具體考評(píng)中，還應(yīng)注意處理好監(jiān)管考評(píng)與監(jiān)管審計(jì)及年度考核的關(guān)系，不斷提升對(duì)監(jiān)管考評(píng)理念的認(rèn)識(shí)。